Документарные операции
Банк Авангард предоставляет клиентам полный спектр документарных операций, основными из которых являются:
-
Операции с аккредитивами в иностранной валютеАккредитив — удобная и безопасная для покупателя и продавца форма безналичных расчётов. Международные аккредитивы подчиняются «Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов», которые являются обязательными для всех сторон сделки и регулируют правоотношения между ними. Аккредитивы активно применяются во внешнеэкономической деятельности. Банк Авангард имеет обширный опыт реализации сделок с аккредитивами, обеспечивает высокую надежность, оперативность и высокое качество их проведения.
-
Гарантийные операцииБанковская гарантия — безотзывное обязательство банка выплатить определенную денежную сумму в случае, если условия контракта не выполняются стороной, за которую дается гарантия. Банковские гарантии не являются расчетным инструментом и используются в качестве обеспечения обязательств клиентов.
-
Инкассовые операцииДокументарное инкассо — форма безналичных расчетов, используемая при осуществлении торговых сделок. В данном случае банк выступает в качестве посредника между продавцом и покупателем без обязательства произвести платеж против документов. Документарное инкассо не предоставляет сторонам сделки всех гарантий аккредитивной формы расчетов, однако не позволяет покупателю получить товар, не оплатив его.
Преимущество документарных операций в банке Авангард:
- Широкий перечень видов выдаваемых гарантий, контргарантий и аккредитивов
- Гарантии банка принимаются государственными структурами и таможенными органами Российской Федерации
- Индивидуальный подход к каждому клиенту, ориентированность на его потребности, возможность учёта особенностей сделки и пожеланий бенефициара
- Анализ и оптимизация финансовых условий сделок клиентов
- Рекомендации по минимизации рисков клиентов с целью защиты их интересов
- Консультации по вопросам оформления документов, начиная со стадии согласования клиентом контракта с его контрагентом
- Предоставление комплекса услуг по документарным операциям и финансирование сделок за счет собственных средств и средств, привлеченных у международных финансовых институтов
Порядок организации документарной сделки
Клиенты банка могут согласовать возможность проведения сделки и ее существенные условия с корпоративным менеджером офиса. Для этого необходимо предоставить корпоративному менеджеру офиса банка проект контракта, условия тендера, или направить указанные документы в специализированное подразделение банка (e-mail: trade_finance@avangard.ru) для предварительной оценки проекта и передачи информации корпоративному менеджеру.
Обеспечение для проведения документарной сделки
- Денежное покрытие
- Залоговое обеспечение в виде ценных бумаг, недвижимости, ликвидного оборудования, товаров (требуется время для оценки залога)
- Поручительство, контргарантия (при условии одобрения банком)
Банк Авангард работает с международными аккредитивами всех видов и типов, а также выпускает различные виды банковских гарантий:
- Гарантии исполнения обязательств
- Гарантии возврата платежа (аванса)
- Контргарантии
- Тендерные гарантии
- Таможенные гарантии. Банк Авангард входит в число уполномоченных банков, обладающих правом выдачи банковских гарантий уплаты таможенных пошлин и налогов.
Преимущества использования аккредитивов в расчетах
Использование аккредитивов в расчетах даёт возможность:
- Снизить риски при осуществлении расчетов по контрактам
- Не отвлекать денежные средства из оборота
- Получить отсрочку платежа
- Открыть аккредитив на авансовый платеж
- Получить финансирование для оплаты товара по контракту
Тарифы на документарные операции1
| Аккредитивы в расчетах по импорту | |
|---|---|
| Комиссия за выпуск аккредитива/пролонгацию срока действия аккредитива/ увеличение суммы аккредитива
Комиссия взимается от суммы аккредитива / увеличения суммы аккредитива | 0,25% , но не менее 1 500 рублей и не более 30 000 рублей |
| Комиссия за организацию постимпортного финансирования | По соглашению |
| Комиссия за внесение изменений в условия аккредитива (кроме увеличения суммы и пролонгации) | 1 500 рублей |
| Комиссия за аннуляцию аккредитива до истечения срока его действия | 1 000 рублей |
| Аккредитивы в расчетах по экспорту | |
| Комиссия за авизование аккредитива/авизование пролонгации или увеличения суммы аккредитива
Комиссия взимается от суммы аккредитива/суммы увеличения | 0,1%, но не менее 1 500 рублей и не более 15 000 рублей |
| Комиссия за подтверждение банком аккредитивов, выставленных другими банками | По соглашению |
| Комиссия за предварительное авизование аккредитива | 950 рублей |
| Комиссия за авизование изменений аккредитива (кроме увеличения суммы и пролонгации) | 1 500 рублей |
| Комиссия за отправку документов в исполняющий банк/банк-эмитент без проверки | 500 рублей за одно отправление |
| Комиссия за проверку документов по аккредитиву
Комиссия взимается от суммы документов | 0,2%, но не менее 3 000 рублей и не более 30 000 рублей |
| Комиссия за принятие документов, содержащих расхождения с условиями аккредитива
Комиссия взимается за каждый комплект документов | 1 500 рублей за каждый комплект документов |
| Аккредитивы в валюте Российской Федерации2 | |
| Комиссия за открытие аккредитива (покрытого) / пролонгация срока действия
аккредитива / увеличение суммы аккредитива: Комиссия взимается от суммы аккредитива/суммы увеличения аккредитива | |
| Суммой до 25 000 000 рублей | 0,15%, но не менее 1 500 рублей |
| Суммой от 25 000 000 рублей | По соглашению |
| Комиссия за внесение изменений в условия аккредитива (кроме пролонгации срока действия и увеличения суммы), аннулирование аккредитива до истечения его срока | 1 500 рублей |
| Комиссия за прием и проверку документов по аккредитиву:
Комиссия взимается от суммы аккредитива | |
| Суммой до 25 000 000 рублей | 0,1%, но не менее 1 500 рублей |
| Суммой от 25 000 000 рублей | По соглашению |
| Комиссия за принятие документов, содержащих расхождения с условиями аккредитива
Комиссия взимается за каждый комплект документов | 1 500 рублей за каждый комплект документов |
| Платеж по аккредитиву | 1 000 рублей |
| Документарное инкассо | |
| Комиссия за прием документов, выставленных на инкассо, для платежа или акцепта
Комиссия взимается от суммы документов | 0,2%, но не менее 1 500 рублей и не более 15 000 рублей |
| Комиссия за изменение условий инкассо/запрос по инкассо | 1 000 рублей |
| Комиссия за выдачу документов по инкассо против акцепта/платежа
Комиссия взимается от суммы документов | 0,15% от суммы, мин. 1 500 рублей, макс. 15 000 рублей |
| Комиссия за выдачу/возврат документов по инкассо без акцепта/платежа | 1 500 рублей |
| Комиссия за индоссирование документов в пользу покупателя или его банка
Комиссия взимается за каждый документ | 1 000 рублей |
| Банковские гарантии | |
| Выданные ПАО АКБ «АВАНГАРД» | |
| Комиссия за выдачу банковской гарантии (контргарантии)3 | |
| С предоставлением покрытия в виде залога бездоходных векселей ПАО АКБ «АВАНГАРД» | Комиссия не взимается |
| С предоставлением обеспечения в виде залога векселей, депозитных сертификатов ПАО АКБ «АВАНГАРД», депозитов или высоколиквидных ценных бумаг сторонних эмитентов Комиссия взимается от суммы гарантии: | |
| - за период до даты вступления гарантии в силу; | По соглашению, но не менее 1,5% годовых |
| - за период после вступления гарантии в силу | По соглашению, но не менее 2,5% годовых |
| С предоставлением иного обеспечения или без обеспечения комиссия взимается от суммы гарантии: | |
| - за период до даты вступления гарантии в силу | По соглашению, но не менее 3% годовых |
| - за период после вступления гарантии в силу | По соглашению, но не менее 4% годовых |
| Комиссия за изменение условий гарантии: | |
| Изменение суммы гарантии комиссия взимается от суммы изменения гарантии | 0,1 %, но не менее 1 000 рублей |
| Изменение иных условий гарантии (кроме изменения суммы) комиссия взимается за каждое изменение | 1 500 рублей |
| Комиссия за проверку документов и/или платеж по гарантии (контргарантии) или резервному аккредитиву комиссия взимается от суммы платежа | 0,15 %, но не менее 3 000 рублей и не более 30 000 рублей |
| Комиссия за включение в гарантию условия о возможности передачи Бенефициаром иному лицу прав по гарантии | По соглашению |
| Комиссия за отправку запросов по операциям с выданными гарантиями комиссия взимается за каждый запрос | 1 000 рублей + возмещение расходов банка по их фактической стоимости + НДС |
| Консультационные услуги | |
| Консультирование клиентов по вопросам составления контрактов с зарубежными партнерами и выбору условий платежа, разработка контрактов на ведение внешнеэкономической деятельности | По соглашению |
1 Комиссии, указанные в настоящих разделах, взимаются одновременно с осуществлением операции, за исключением случаев, когда иной порядок взимания устанавливается настоящими тарифами и/или соглашением сторон.
2 Расчеты аккредитивами, включая открытие аккредитива, производится только с предварительного письменного согласия Банка.
3 Порядок и сроки взимания комиссии за выдачу банковской гарантии (контргарантии) устанавливаются по соглашению сторон.
Дополнительная информация: (495) 737-73-73 / 234-23-24 (доб. 2156)